企业“公转私”为什么会受到严格关注？

在很多老板的眼里

公司是我自己开的，钱是我自己公司里的。

公司的钱就是我自己的钱，我想怎么用就怎么用，是不需要交税的。

而真正的情况是，老板把公司的钱拿走，是需要缴税的！

这个时候就想到可以用一些方式进行公转私，有些方式合理得当，用着完全没有问题，但是有些方式一旦操作不当，就会很有可能会涉及违法。

所以关于公转私，今天我们做一些深入的探讨。

首先有三种转账情况，老板们一定要注意及小心。

1，一天之内，无论是一笔的金额还是累计的金额，超过5万元情况；

2，“公转公”的金额超过200万以上的情况；

3，私人账户里转账的额度，在境内超过50万，在境外超过20万情况。

以下6种情况要谨慎，会涉及违规公转私

（1）一个规模很小的企业，却做出上千万的流水，很难不被税局关注到，是否有偷税、漏税嫌疑？

（2）资金转入情况有异常，比如说分批次转入集中的进行转出，或者集中性的转入分批次转出。

（3）公司执照的经营范围，或者实际经营的业务，和资金流向没有多大的联系；

（4）公户在短期的时间里，不间断大额度的给私人个人账户转账，或者是公户在短时间之内有频繁的收入，却和公司业务是没有什么关系的个人汇款情况；

（5）非常频繁的开户销户，而且在消户前，有大量的资金活动。

（6）闲置了很久的账户，突然启用，而且启动后有大量的资金走入转出。

为什么企业的公转私会被税局盯的这么紧？

公司正常经营是需要做账凭证的，如果转给个人的钱不透明，而且没有纳税凭证，更没有发票，就有偷逃税款、洗黑钱的嫌疑。

一、挪用公款的嫌疑

公户是需要企业摆在明面上而且可查的，由公户的钱直接转到私人账户。是很难区别到底是公用还是私用，所以必须受到严格的监控监管。

二、洗黑钱的嫌疑

洗钱，或者是金融诈骗得来的黑钱，zuihao的方式就是用企业公户的方式进行洗白，所以这部分也是国家严格管，严格查的。

三、那具体是哪些部门在关注公转私呢？

1：执法机关

根据《反洗钱法》规定，各商业银行必须根据要求向人民银行反洗钱中心定期推送数据，明确要求除了将大额交易上报，一些可疑交易也要上报，如资金集中转入、分散转出、跨区交易、快进快出、拆分交易等都算可疑交易。同时最高人民法院，和最高人民检察院也会关注，一旦发现并怀疑，不管是公户或是私户，都会被直接冻结。

2:银行内部的规定

每家银行都有针对于企业账户不同的政策及管理模式。都会设定公转公或是公转私的日限额。所以，如果是正常业务的企业负责人在开户前一定要了解清楚银行的规则，以免后期额度不够或事转出次数不够用。

3:税务稽查机关

税务稽查机关会在必要的时候来关注一下企业的公转私。一旦被税务稽查到。税务机关是可以直接从银行调取相关的企业流水，这个时候就需要企业去解释各个款项的去向以及用途。

那么国家严查公转私，很多人也在想，那以后也不能去公转私了吗？

并不是所有的公转私都不合法不合规的，下边这种情况，大家可以放心的转，不用担心风险。

老板虽然不是财务，但是也要懂一些财务理论。国家以后对于企业公转私会越来越严格，所以未来对于公转私业务来说。企业也一定要把安全放在第一位，针对于企业税务方面合理规划，我们也可以一起来探讨。具体不明白的也可以我们！